Риск - менеджмент на фондовом рынке

На фондовом рынке существует сильная связь между риском и доходностью. В финансовой терминологии риск - менеджмент – это  процесс выявления и оценки рисков и последующая разработка стратегии для управления и минимизации рисков, а также максимизации прибыли. Каждая инвестиция имеет определенный уровень риска для инвестора, при котором он также существует вероятность того, что он получит так называемую премию за риск. Успешные инвесторы используют стратегии риск – менеджмента на фондовом рынке для уменьшения риска и максимизации дохода.

На финансовых рынках существует два вида риска: рыночный риск и риск инфляции. Рыночный риск является  результатом наличия возможности роста или спада на рынке.  Другие риски, такие как риск инфляции или риск покупательной способности возникают в результате взлета или падения цен на товары и услуги спустя некоторое время.

 Риск инфляции является важным фактором в долгосрочном инвестировании, тогда как рыночный риск является актуальным в краткосрочной перспективе. Если рыночный риск, в какой – то степени поддается контролю и управлению, то риск инфляции контролировать не возможно.

Существуют определенные стратегии, которые могут быть использованы для снижения уровня риска на фондовом рынке:

• Следуйте тенденции на рынке: Это один из проверенных методов минимизации риска на фондовом рынке. Проблема заключается в том, что достаточно трудно определить тренд на рынке и тенденции меняются очень быстро. Рыночный тренд может длиться один день, месяц или год; краткосрочные  тенденции могут также отображаться и в долгосрочных тенденциях.
• Диверсификация портфеля: Именно портфельное инвестирование дает возможность диверсифицировать риски. Инвестиционный портфель может содержать в себе бумаги разных компаний и секторов экономики. Когда рыночная стоимость одних инвестиций уменьшается, рыночная стоимость других увеличивается: именно это позволяет снизить уровень риска.
• Стоп-лосс: Стоп - лосс – еще один способ, позволяющий убедиться, что вы не потеряете деньги в любом направлении рынка. В рамках этой стратегии инвестор может выйти, когда инвестиция становится убыточной. Не менее важную роль играет и самодисциплина.

Первое, к чему должен стремиться инвестор – это не терять деньги, и только потом уже – получать доход.