Риск-менеджмент

Понятие риск достаточно популярное в финансовой деятельности, и многих людей это пугает. Но на самом то деле, во всех сферах деятельности он присутствует, и не важно в какой роли мы будем, потребителем-покупателем или производителем-продавцом, всегда риск будет с нами.

Риск — это вероятность потери денежных средств, или материальных ценностей. Но нужно знать, что риск не является чем-то не управляемым, не досягаемым, он контролируемый и для этого нужны наши усилия.

Риск-менеджмент — это система управления рисками.

Когда Вы совершаете торговые операции или же решили инвестировать, Вы точно должны знать какой суммой Вы рискуете, иначе вы рискуете потерять все. Также чтобы разумно совершать сделки, Ваша потенциальная прибыль должна превышать Ваш риск, как минимум в 3 раза. С таким соотношением Ваша одна прибыльная сделка, покроет 3 убыточных.

Как контролировать риск? Для участников биржевых торгов существует в терминале стоп-ордер (ордер, при достижении указанной в нем цены, закрывает позицию по рыночной цене).

Плюс стоп-ордера в том что человек может не успеть закрыть позицию по той цене, по которой у него было запланировано, а стоп-ордер успеет. Также отключается эмоциональная часть. Человек может не закрыть свою позицию, в надежде на то что цена пойдет в его сторону, а надежда, как мы знаем, это эмоция, и цена, как показывает практика, идет дальше против него. Когда трейдер или инвестор выставляет стоп-ордер, его риск фиксирован и под контролем.

Методом управления рисками является создания ограничений:

 Для дейтрейдеров:

• Лимит убытков на день(например, 0,5-1% от депозита)
• Лимит количества убыточных сделок на день (например, если 3 убыточных сделки, то тут же прекратить торговлю)

 Для позиционных трейдеров, коротко- и долгосрочных инвесторов:

• Лимит потери на одну сделку(например, максимум 10% от текущего капитала)

Все эти лимиты защитят Ваш депозит от незапланированных потерь. Главное и самое сложное придерживаться им.